Des solutions adaptés à vos besoins.
Pour aussi peu que 25 $ par mois, il est possible d'investir dans un REER Assomption Vie. Avec une sélection diversifiée de fonds distincts et de comptes à intérêt garanti, les besoins de vos clients peuvent être comblés, quel que soit leur profil d'investisseur. Ils ont besoin de votre aide pour établir un plan financier et les maintenir sur la bonne voie.
Non seulement les rendements des investissements sont à l'abri de l'impôt, mais les cotisations au REER sont également déductibles d'impôt !
Le rendement réalisé à l’intérieur du CELI n’est pas imposable et quand vient le temps de retirer l’argent du CELI, il n’y a aucun impact fiscal. De plus, le montant retiré vient s’ajouter à la limite de cotisations permises l’année suivante permettant à votre client d’épargner pour de nouveaux projets.
Avec un choix de plusieurs fonds distincts et des comptes à intérêt garanti, il est facile d’établir une stratégie d’investissement correspondant au profil d’investisseur de votre client. Les investissements peuvent se faire sous forme de sommes forfaitaires ou par prélèvements automatiques autorisés. Les retrait systématique sont également disponibles.
Grâce au compte de retraite immobilisé (CRI) et au REER immobilisé, vos clients peuvent reprendre le plein contrôle des investissements se trouvant à l’intérieur du régime de pension de leur ex-employeur. Ils peuvent ainsi choisir parmi plusieurs fonds distincts et des comptes à intérêt garanti pour les aider à atteindre leur objectif de retraite et ils ont la flexibilité de changer leur stratégie de placements en cours de route.
Le Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) est conçu pour cette étape de vie, laissant la flexibilité au client de déterminer la stratégie d’investissement et les montants à retirer. Ces instructions peuvent être modifiées en tout temps. Seuls les montants retirés du FERR sont imposables; le rendement réalisé à l’intérieur du FERR est à l’abri de l’impôt.
Pour le client qui veut la possibilité de déterminer sa stratégie d’investissement et les montants à retirer de son régime de pension, CRI, ou REER immobilisé, le Fonds de revenu viager (FRV) est la solution. La stratégie d’investissement et le montant des retraits peuvent être modifiés en tout temps.
B2B Banque est une filiale à part entière de la Banque Laurentienne du Canada, elle est membre de la Société d’assurance-dépôts du Canada (SADC). À titre de banque canadienne de l’Annexe I, B2B Banque offre des produits innovateurs qui aident les conseillers et les courtiers à bâtir une expérience différente et plus enrichissante pour leurs clients, une expérience qui favorise les services conseils financiers indépendants. Pour plus de renseignements sur B2B Banque, consultez le site www.b2bbanque.com. Vous pouvez également composer le 1 (866) 884-9407.
Soumission électronique
Il est possible de présenter une demande de prêt REER à l’aide du système de soumission électronique des demandes (EASE) de B2B banque. Allez sur le site Web de B2B Banque et ouvrez une session sur EASE en cliquant sur l’onglet Prêts en ligne – EASE qui se trouve sous le menu déroulant ACCÈS.
Liste de documents B2B Banque :
